Kako mogu ip povući novac s računa tako da se ne blokira

Često se individualni poduzetnici suočavaju s sumnjom banke u unovčavanje sredstava. Sve se radi o zakonu čiji je cilj borba protiv pranja novca i terorizma. Zbog toga banke imaju mogućnost blokirati sve transakcije koje se njima čine sumnjivima ili ilegalnim. Mi ćemo vam reći kako IP ispravno podići novac s računa kako bi se izbjegli problemi..

Prema zakonu, individualni poduzetnik (za razliku od, primjerice, pravne osobe) može potrošiti novac s računa za apsolutno bilo kakve potrebe, uključujući i osobne. Stoga se individualni poduzetnici mogu koristiti za podizanje gotovine. Fiktivna transakcija je zaključena, novac je zaslužan.

SP ih uklanja i dobiva gotovinu, koja se, za razliku od transakcija na računu, ne prati ni od strane poreznih niti od agencija za provedbu zakona. Taj novac IP može platiti pravnoj osobi koja, pak, može isplatiti svoje plaće u omotnicama. Ili potrošiti na ilegalne aktivnosti, kao što je proizvodnja eksploziva.

Kako bi se izbjegle takve situacije, nadziru se transakcije računa. Naravno, u tom lancu postoji banka. Ako operaciju smatra upitnom, može zamrznuti račun i zatražiti papire koji bi potvrdili zakonitost operacije. U slučaju da PI ne dostavi takve papire, banka šalje informacije Rosfinmonitoringu. Potonje može ugroziti uvođenje IP-a na crnu listu.

Transakcije koje mogu privući pozornost banke:

• Povlačenje previše novca. Na primjer, obično se samo mali iznosi prolaze kroz PI račun. I odjednom u nekom trenutku sredstva počinju da se pojavljuju na računu, znatno premašujući standardni dohodak. Kada se to dogodi, njihovo trenutno povlačenje. Naravno, ova situacija može izazvati sumnju banke..
• Previše brzo povlačenje. Centralna banka ne preporučuje povlačenje novca s IP računa prije 3-5 dana nakon primitka. Takva hitnost može značiti pranje novca. To je sustavno povlačenje odmah nakon primitka..
• Povlačenje nešto manje od 600 tisuća rubalja. Prema zakonu, banke kontroliraju sve operacije više od 600 tisuća rubalja. Ako SP stalno uklanja iznose nešto manje od ovog praga (na primjer, 599 tisuća), onda je to i razlog da budete upozoreni banci. Obavezno čuvajte dokumente koji potvrđuju zakonitost poslovanja.
• Nema transakcija putem bankovnih kartica. Za banku je nepoželjno da IP koristi karticu samo za podizanje novca s računa..

Sviđa vam se ovaj članak? Napravite repost - podijelite s prijateljima!